Bitcoin 
$98,673 (BTC) fiyatı 67.000 dolara geriledi ve hızlı yükselişin ardından yeni bir hızlı düşüş görüyoruz. SEC’in son yayınladığı belge kripto işi yapan şirketlerin de kapsamlı denetimlere tabi tutulacağından bahsediyor. Kurumun inceleyeceği birçok başlık var. Kripto para hizmeti veren şirketlere ne gibi denetimler yapılacak?
SEC ve Kripto Denetimi
2025 denetim öncelikleri belgesi biraz önce SEC tarafından yayınlandı. Burada oldukça önemli detaylar var. En başta kurumun kripto konusundaki sıkı duruşunun Gensler gitse bile önümüzdeki yıl devam edeceğinin mesajını bu belgeden alıyoruz. Bunun dışında birçok maddede kripto işi yapan ABD şirketlerinin incelendiğini göreceğiz. Bunlar nihayetinde davalara dönüşebilir.
Peki nelere bakılacak?
- Müşteri profiline ve menfaatine uygun şekilde kripto tavsiyeleri veriliyor mu?
- Müşterilere sunulan kripto ürünlerinin riskleri doğru biçimde tanımlanıp müşteriler bilgilendiriliyor mu?
- Kurumlar kripto varlıkların saklanması, alım-satımı gibi konulara SEC tavsiyelerine ve ilgili mevzuatlara uyuyor mu?
- Kripto hizmet sağlayıcılarının siber güvenlik önlemleri yeterli mi?
- Operasyonel risklere karşı kripto hizmeti veren kurumlarının bunlarla başa çıkma kapasiteleri ne durumda?
- AML ve KYC süreçleri doğru biçimde uygulanıyor mu? Şüpheli işlem raporlamaları yapılıyor mu?
- Kripto varlıkların müşterilere sunulmadan önce nasıl denetlendiği, değerlendirmenin şeffaflığı ve kurumların bundan olası menfaatleri ne?
- Müşteri verileri kurallara uygun biçimde korunuyor mu?
SEC burada kripto varlık hizmet sağlayıcıların müşteri çıkarlarını koruyup korumadığına bakacak. Şirket risklerini inceleyecek ve yatırımcıların karşılaşabileceği olası sorunları önceden tespit etmeye çalışacak.
