ABD düzenleyici baskıyı kripto paraların üzerinden kaldırsa da Trump’ın delicesine politikaları küresel ekonomik düzeni bozuyor. Ticaret savaşı veya nükleer savaş ikisi de hiç olmadığı kadar yakın. Trump hayatta kalma için ölüm restini çekmeli tüm devletleri hizaya getirmeliyim diyor. Trump’ı bir kenara bırakırsak SEC kripto paralar için yasal çerçeveyi oluşturuyor.
Kripto Para Politikası
SEC artık Gensler dönemindeki tutumundan farklı bir duruş sergiliyor. Kripto paralardan nefret etmiyor ve yasal sınırları belirleyerek belirsizliği ortadan kaldırmayı amaçlıyor. Kripto para borsalarında dolandırıcılığı önlemek, çalınan ya da yasa dışı yollarla taşınan fonların kripto cüzdanları üzerinden izlenebilirliğini sağlamak gibi hedefler için SEC harekete geçti.
Politikanın birçok temel bileşeni var. Bunlar için gerekli düzenleyici adımlar atılacak.
Kimlik Doğrulama ve Cüzdan Bağlantısı
Üç önemli detay var burada. Zorunlu KYC/AML politikası hesap oluştururken müşteri bilgilerinin doğrulanmış biçimde cüzdan adresleriyle saklanmasını zorunlu kılıyor.
Seyahat Kuralı kapsamında belirli tutarın üzerindeki işlemlerde borsaların müşteri bilgilerini paylaşması da zorunlu olacak. Blockchain analiz araçları kullanılarak, cüzdan hareketleri birden fazla borsa genelinde izlenecek, ilgili cüzdan kümeleri belirlenecek ve işlem akışları profesyonel biçimde takip edilecek.
Diğer Bileşenler
Dolandırıcılığın tespiti için şüpheli işlemleri canlı olarak izleyen sistemler devreye alınacak. Büyük miktarda çekimler, yüksek riskli cüzdanlarla girilen etkileşimler vesaire takip edilerek olası dolandırıcılık vakalarının azaltılması hedeflenecek. Cüzdanların işlem geçmişlerine bağlı olarak risk skorlamaları yapılacak ve borsalar buna göre muamelede bulunacak. Çok faktörlü doğrulama zorunlu olacak. Özellikle hassas işlemler için.
“Kolluk kuvvetlerine, çalınan fonları cüzdanlar ve borsalar arasında izleyebilecekleri blockchain analiz platformları sağlanacak.
Dolandırıcılık vakalarını bildirme, şüpheli hesapları dondurma ve çalınan varlıkları kurtarmak için küresel düzenleyici kurumlarla işbirliği yapmaya yönelik standartlaştırılmış süreçler oluşturulacaktır.” – SEC Kripto Görev Gücü Politika Duyurusu
ABD’de faaliyet gösteren tüm borsaların SEC’e menkul kıymet trade platformu olarak kaydolması sağlanacak. Böylece dolandırıcılığa karşı düzenlemelere uyum zorunlu olacak. Borsaların işlem kayıtlarını 5 yıl boyunca ayrıntılı olarak tutması zorunlu olacak.
Yapılacaklar
- Borsalar için açık KYC ve AML gereklilikleri yayınlanacak.
- Dolandırıcılığı önleme tedbirlerine uyulmaması durumunda uygulanacak cezalar belirlenecek.
- Blockchain üzerinde cüzdan aktivitelerini izlemek için gelişmiş bağlantı analiz araçları sunan şirketlerle ortaklık kurulacak. SEC personeline bu araçları etkili kullanma eğitimi verilecek.
- Kullanıcı kimlikleriyle bağlantılı doğrulanmış cüzdan adreslerinin güvenli bir veri tabanı oluşturulacak.
- Kimlik avı (phishing) saldırıları, cüzdan güvenliği ve dolandırıcılığı önleme konusunda eğitim kampanyaları düzenlenecek.
- Sınır ötesi kripto işlemlerini izlemek için uluslararası düzenleyicilerle iş birliği yapılacak.
- Dolandırıcı aktörlerin kimliklerini gizlemeleri ve çalınan fonları fark edilmeden taşımaları zorlaşacaktır.
- Dolandırıcılığa uğrayan mağdurlar, koordineli izleme çabaları sayesinde çalınan varlıklarını geri alma olasılığı artacaktır.
- Kripto para piyasalarına olan güven, şeffaflık ve hesap verebilirlik artacağı için gelişecektir.
