Coinbase’in Birleşik Krallık kolu İngiliz düzenleyici tarafından kullanıcı katılımıyla ilgili gönüllü bir anlaşmayı ihlal ettiği için 4,5 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. Coinbase Grubunun bir parçası olan CB Payments Limited (CBPL), 2020 yılında İngiltere’nin Mali İdare Otoritesi (FCA) ile düzenleyici tarafından yüksek riskli olarak değerlendirilen müşterilerin katılımını önleyecek gönüllü bir anlaşma imzaladı.
Coinbase’e Ceza Şoku
CBPL’nin FCA’nın yüksek riskli olarak değerlendirdiği 13.416 müşteriyi bünyesine kattığı ve onlara kripto para birimi hizmetleri sunduğu iddia ediliyor ki bu da anlaşma tarafından yasaklanıyor. İngiliz düzenleyici anlaşmayı defalarca ihlal ettiği gerekçesiyle Coinbase Group’un CBPL şirketine 3.503.546 pound para cezası verdi.
FCA’nın icra ve piyasa gözetiminden sorumlu ortak yöneticisi Therese Chambers’a göre kontrol eksikliği potansiyel kara para aklama risklerini artırıyor ve 25 Temmuz’da yaptığı açıklamada şunları söyledi:
“CBPL’nin kontrollerinde önemli zayıflıklar vardı ve FCA da bunu söyledi bu yüzden gerekliliklere ihtiyaç duyuldu. Ancak CPBL bu gereklilikleri defalarca ihlal etti. Bu, suçluların suç gelirlerini aklamak için CBPL’yi kullanma riskini artırdı. Pazarlarımızın bütünlüğünü tehlikeye sokan bu tür gevşekliğe tolerans göstermeyeceğiz.”
İngiliz düzenleyicinin kararı, bölgedeki diğer kripto para borsaları için daha fazla inceleme anlamına gelebilir ve platformların daha fazla kripto dostu düzenleyici yargı yetkisi aramasına yol açabilir.
FCA, Coinbase’in İngiltere kolunu Elektronik Para Düzenlemeleri 2011 kapsamında cezalandırdı. Kripto endüstrisi için özellikle endişe verici bir işaret olan bu ceza, FCA’nın bu kanuna dayanarak yaptırım önlemleri aldığı ilk örneği işaret ediyor. Düzenleyici firmanın gönüllü anlaşmasına (VREQ) ilişkin ilk izleme uygulamalarının eksikliği nedeniyle ihlallerin son iki yıldır keşfedilmediğini de sözlerine ekledi.
Konuya Yönelik Detaylar
Coinbase tarafından paylaşılan bir açıklamaya göre CBPL’ye dahil olan müşterilerin yalnızca %0,34’ü İngiliz düzenleyicinin görüşüne göre yüksek riskli olarak nitelendirildi ve bunlar istemeden dahil edildi:
“CBPL, 30 Ekim 2020 ile 1 Ekim 2023 arasında VREQ koşulları uyarınca yüksek riskli olarak sınıflandırılan bazı müşterileri istemeden bünyesine kattı. Bu, FCA’nın soruşturmasına ve ardından eyleme geçmesine yol açtı.”
Açıklamada ayrıca soruşturmanın kripto varlık işlemlerine değil, firmanın e-para verici hizmetlerine odaklandığı belirtildi:
“CBPL, 2017 yılından bu yana FCA tarafından bir e-para kurumu olarak yetkilendirilmiştir ve belirli yargı bölgelerinde bulunan müşterilere e-para ve ödeme hizmetleri sunmaktadır. Sonuç olarak CBPL, FCA tarafından müşteriler için kripto varlık işlemleri yapma yetkisine sahip değil ve FCA’nın soruşturması herhangi bir kripto varlık işlemine bakmadı.”
