Olumide Osunkoya önemli bir davada Birleşik Krallık’ta yasa dışı kripto ATM işletmekten suç kabul eden ilk kişi oldu. 45 yaşındaki Olumide, Westminster Magistrates’ Court’ta kayıt dışı kripto ATM’ler işletmek, belge düzenlemek ve suç varlık bulundurmak suçlarından suçunu kabul etti.
FCA Uyarısı: Suçlulara Para Sağlıyor
İngiltere’nin Mali Davranış Otoritesi (FCA), Osunkoya’ya en az 11 kayıt dışı kripto ATM işletmekten ve bu makineler aracılığıyla 2.6 milyon sterlin değerinde işlem gerçekleştirmekten dolayı suçlamalar yöneltti. 2021 yılında FCA’ya kayıt başvurusu reddedilen Osunkoya ağını genişleterek ülke genelinde perakende mağazalarında kripto ATM’ler kurdu. Temel müşteri incelemeleri ve fon kaynakları kontrollerini yapmayan Osunkoya’nın faaliyetleri, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı riskini artırdı. FCA’nın İcra ve Piyasa Denetimi Yönetici Direktörü Therese Chambers şunları söyledi;
“Yasa dışı bu makineleri işletenler durdurulacak. Bunları kullananlar doğrudan suçlulara para sağlıyor.”
Cezai Yaptırımlar ve Muhtemel Cezalar
Bu dava FCA’nın 2017 Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Fon Transferi Yönetmelikleri kapsamında kayıt dışı kripto varlık faaliyetlerine karşı yürüttüğü ilk cezai kovuşturmayı temsil ediyor. Osunkoya, kayıt dışı ATM işletmekten dolayı 2 yıla kadar, belge düzenlemekten 10 yıla kadar, suç varlık bulundurmaktan ise 14 yıla kadar hapis cezasıyla karşı karşıya kalabilir.
Şu anda Birleşik Krallık’ta yasal olarak faaliyet gösteren başka hiçbir kripto ATM operatörü bulunmamakta. Bunun sebebi her bir makinenin yasal olarak işletilebilmesi için FCA’ya kayıtlı olması zorunluluğudur. FCA, yasadışı olarak kurulan bu cihazları engellemek için kolluk kuvvetleriyle iş birliği içinde çalışmaya devam ediyor. 2023 yılında 34 şüpheli lokasyonu araştıran FCA, 26 yasadışı çalışan makineyi kaldırdı.
Dolandırıcılık ve Para Kaybı
Birleşik Krallık düzenleyicisi FCA yasa dışı kripto ATM’leri durdurmaya çalışırken, bu tür makineler birçok diğer ülkede oldukça popülerliğini koruyor. Örneğin Amerika Birleşik Devletleri’nde 31.000’den fazla cihaz bulunuyor ve kullanıcılar için kripto para alım-satımını kolaylaştırıyor. Ancak kara para aklama ve diğer suç faaliyetleri riski nedeniyle birçok gelişmiş ülke bu tür riskleri önlemek için düzenlemeler getirdi.
Amerika Birleşik Devletleri Federal Ticaret Komisyonu’nun verilerine göre, bu yıl kripto ATM dolandırıcılıkları nedeniyle kullanıcılar 110 milyon dolar kaybetti. FTC’nin kıdemli veri araştırmacısı Emma Fletcher, dolandırıcıların bu makineleri kullanarak insanları geçmiş yıllara göre daha fazla dolandırdığına dikkat çekti.
Osunkoya’nın davası kripto para alanındaki regülasyon eksikliklerinin ve yasa dışı faaliyetlerin ne denli ciddi sonuçlar doğurabileceğinin bir göstergesi olarak değerlendiriliyor. Bu tür davaların artması hem kullanıcıların hem de operatörlerin düzenlemelere uyması konusunda önemli bir uyarı niteliği taşıyor.
FCA’nın bu tür operasyonlara karşı yürüttüğü mücadelenin devam etmesi, kripto para piyasasının daha şeffaf ve güvenli hale gelmesi için kritik öneme sahip. Kullanıcıların yasal olmayan kanallardan kripto para alım-satım yapmanın risklerinin farkında olması gerekiyor.
