Birleşik Krallık’ın finansal düzenleyicisi, yasadışı kripto ATM ağı işlettiği iddiasıyla bir kişiye ilk kez suçlama yöneltti. Mali Davranış Otoritesi (FCA), 45 yaşındaki Olumide Osunkoya’nın, kripto ATM ağı işletmesi nedeniyle suçlandığını duyurdu. Bu ağın, milyonlarca pound değerinde dijital varlık işlemi gerçekleştirdiği belirtildi.
Yasadışı ATM Ağı Milyonlar İşledi
Osunkoya’nın, 29 Aralık 2021 ile 8 Eylül 2023 tarihleri arasında gerekli FCA kaydı olmadan ATM’leri işlettiği bildirildi. Bu süreçte makineler 2.6 milyon poundluk işlem gerçekleştirdi.
Bu suçlama, 2017 tarihli Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanı ve Fonların Transferi (Ödeyen Hakkında Bilgi) Yönetmelikleri’ne (MLRs) aykırılık teşkil ediyor. Şu anda Birleşik Krallık’ta yasal bir kripto ATM operatörü bulunmamaktadır.
“Bugünkü mesajımız net. Yasadışı olarak kripto ATM işletiyorsanız, sizi durduracağız. Kripto ATM kullanıyorsanız, paranızı doğrudan suçlulara teslim ediyorsunuz. Suçlular, kripto ATM’leri küresel olarak para aklamak için kullanabilirler.” – Therese Chambers, FCA Ortak İcra ve Piyasa Gözetim Direktörü
Kripto ATM’lerin Kapatılması
Geçtiğimiz Nisan ayında, İngiltere’nin Kent İlçesi’nde bir dükkanda yapılan aramada birkaç kripto ATM bulundu ve biri halka açık şekilde sergileniyordu. Polis, 37 yaşındaki Habibur Rahman’ı makineyi FCA kaydı olmadan işletmek ve 300.000 pound değerindeki suç fonlarını kriptoya dönüştürmekle suçladı. Bu, bir kişinin FCA kaydı olmadan tek bir ATM’yi işletmekle suçlandığı ilk olaydı.
Geçen yıl Temmuz ayında, FCA Birleşik Krallık’ta 26 kripto ATM’yi kapattı. Bu, ülkede yetkisiz makineleri hedef alan geniş çaplı bir soruşturmanın parçasıydı. FCA, Londra, Nottingham, Exeter, Sheffield ve Leeds’deki ATM’leri kapattı. FCA’nın resmi açıklamasına göre, Sheffield’deki bir kripto ATM’ye 1.000 pound yatıran bir kişi kripto alamadı ve parasını geri alamadı. Maalesef, dükkandaki personel az yardım sağladı.
Zamanla, FCA kripto ATM’lerin kullanımı konusunda tekrar tekrar uyarılarda bulundu. Ancak, düzenlemeler ülkeler arasında farklılık göstermektedir. Örneğin, Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na (SEC) yapılan bir Nisan başvurusuna göre, kripto ATM operatörü Bitcoin 
$89,143 Depot, 2023 mali yılı için 689 milyon dolar gelir elde etti ve bu, bir önceki yıla göre %7’lik bir artıştı. Şirket, yıl sonuna kadar ağına 8.000 kiosk eklemeyi planladığını ifade etti.
FCA’nın bu adımı, yasadışı kripto ATM ağlarını hedef alan önlemlerinin bir parçası olarak değerlendiriliyor. FCA’nın önceki uyarıları ve kapatma operasyonları, kripto ATM’lerinin düzenlenmesi konusundaki kararlılığını gösteriyor. Bu gelişme, kripto ATM’lerinin yasal düzenlemelere uygun işletilmesi gerektiğini vurguluyor.
