SmartSearch tarafından yeni yayınlanan anket verileri, kripto para firmalarının etkili müşteri doğrulama konusundaki kararlılıklarına ilişkin endişeleri artırdı. Bulgulara göre, çoğu müşteri listelerini yaptırımlara veya siyasi olarak maruz kalan kişilere (PEP) karşı düzgün bir şekilde kontrol etmiyor.
Elde edilen veriler, her beş kripto firmasından ancak birinin (%17) yeni müşterileri sürekli olarak doğruladığını ortaya koyuyor. Dahası, bunların yarısı bu tür kontrolleri yalnızca ara sıra yaptıklarını itiraf ediyor.
Kripto Firmaları Müşteri Doğrulamasında Başarısız
Dijital uyum firması SmartSearch tarafından gerçekleştirilen kapsamlı anket ve meydan okuyan bankalar, kripto para platformları, emlak geliştiricileri de dahil olmak üzere bir dizi sektördeki çeşitli uygulamalarına ışık tutuyor. Censuswide tarafından gerçekleştirilen araştırmaya Birleşik Krallık’ta 18 yaş ve üzeri 500 uyum karar vericisi katıldı. Anket 26 Mayıs ve 2 Temmuz 2023 tarihleri arasında gerçekleştirildi.
Veriler, trader’ların %42’sinden biraz fazlasının, Ukrayna’yı işgalinin ardından Rusya’ya yaptırım uygulanmasından bu yana uyum prosedürlerini ayarladığını gösteriyor. Kripto borsaları ise %52’den fazlasının ek tedbirler almasıyla biraz daha iyi durumda.
Ancak eleştirmenler bunun hala yeterli olmadığını ve işletmelerin kendilerini yasaların dışına çıkarma riski taşıdığını söyleyecektir. SmartSearch’ün genel müdürü Martin Cheek yaptığı açıklamada şunları söyledi:
Rakamlar, kripto firmalarıyla ilgili daha büyük bir sorunu ve uyum konusundaki akılsızca kayıtsızlıklarını ortaya koyuyor. Bu firmalar sürekli değişen uyum gerekliliklerine ayak uydurmak gibi zorlu bir görevle karşı karşıyadır, ancak yeni müşterileri sadece ‘zaman zaman’ taramak yeterli değildir.
Son yıllarda, Finansal Davranış Otoritesi ve kolluk kuvvetleri, özellikle kripto para ve dijital varlıklarla ilgili olarak yaptırımların delinmesini önleme çabalarını iki katına çıkardı. Bu ay, İngiltere’nin FBI’ı olan Ulusal Suç Ajansı (NCA), kripto suçlarını araştırmak için personel işe aldığını duyurdu. Dijital Varlıklar İfşa Görevlisi rolü, Karmaşık Mali Suç Ekibi (CFCT) bünyesinde çalışacak.
2020 İngiltere Yasası ve Etkileri
Çoğu ülke gibi Birleşik Krallık da kriptonun finansal işlemlerin arkasındakileri gizleme kabiliyetiyle boğuşuyor. Ülke 2020 yılında güncellenmiş Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanı Yasasını kabul etti.
Yasa, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadeleye ilişkin düzenlemeleri ve hükümleri güçlendiriyor. Ayrıca, durum tespiti gerekliliklerini sanal para birimi değişim sağlayıcılarını ve saklama cüzdanı sağlayıcılarını içerecek şekilde genişletiyor.
SmartSearch tarafından daha önce yapılan bir anket, kara para aklamanın kriptoda büyüyen bir sorun olduğunu ortaya koymuştu. Kripto firmalarının dörtte birinden fazlası (%28) önceki altı ay içinde Şüpheli Faaliyet Raporlarının sayısında artış olduğunu bildirmiştir.
Bu durum, yasaları çiğnedikleri için büyük para cezaları ve muhtemelen hapis cezasıyla karşı karşıya olan kripto firmaları için endişe verici bir iklim. Anlaşılır bir şekilde, Birleşik Krallık’taki kripto işletmelerinin üçte ikisinden fazlası (%69) kara para aklamayı önleme kurallarını ihlal etmekten endişe duyuyor.
