Silvergate Bank, artık iflas bayrağını çekmiş olan bankanın borsada ve bağlı trade firması Alameda Research’te dolandırıcılığa yardım ettiğini iddia eden FTX kullanıcılarının açtığı toplu davayla yüzleşmek zorunda. San Diego federal mahkemesi Yargıcı Ruth Bermudez Montenegro, 20 Mart tarihli bir kararla Silvergate’in Haziran ayında yaptığı davanın reddi talebini reddetti ve sınıf grubunun Silvergate’in FTX’in dolandırıcılığını bildiğini ancak bundan yararlandığını ve FTX kullanıcıları pahasına haksız yere zenginleştiğini yeterince iddia ettiğini tespit etti.
Silvergate Davasından Karar Çıktı
Mahkeme, söz konusu fonların kripto borsalarına taşınmasına yardımcı olmak için oluşturulan Silvergate Exchange Network’ün büyük ölçüde FTX müşterilerinin yararına olduğu ve FTX gibi bir kripto borsasının SEN’den önce neredeyse imkansız olduğu için Silvergate’in FTX müşterilerine özen gösterme yükümlülüğü olduğuna karar verdi.
Yargıç, Silvergate’in hem FTX hem de Alameda’yı bankalaştırdığını ve FTX müşteri parasını Alameda’ya gönderen transferleri işlediğini ve mevduatları kabul ettiğini yazdı. FTX’in başlangıçta bir banka hesabı yoktu, bu nedenle müşteriler Alameda’nın hesabına para havale etmeye yönlendirildi. Konuya yönelik şu ifadeler paylaşıldı:
“Silvergate’in FTX ve Alameda müşteri mevduatlarını kabul etmeye ve transferleri gerçekleştirmeye devam etmek için güçlü bir teşviki vardı çünkü Silvergate’in işi FTX değişim platformunun ve uygulamasının benimsenmesine odaklanmıştı. FTX müşteri fonlarının FTX dışı hesaplara yatırılmasına izin verilmesinin dolandırıcılığa yol açacağı ve bu fonların sahiplerine zarar vereceği öngörülebilirdi.”
Silvergate, FTX ile ilgili hesaplara yatırılan çeviri ücretleri ve faiz üzerinden gelir elde etti. Kararda Silvergate’in FTX’ten önceki yıllık gelirinin 7.6 milyon dolar olduğu ve borsaya yatırıldıktan sonra 75.5 milyon dolara yükseldiği iddia ediliyor.
Karar Yönelik Detaylar Neler?
Kararda, Silvergate’in görevden alma talebinde bankanın FTX müşterilerine özen yükümlülüğü olmadığını çünkü davada iddia edilen işlemlerinin FTX müşterilerinin para çekememesinde önemli bir faktör olmadığını, bunun yerine FTX ve kurucu ortağı Sam Bankman-Fried’in hatası olduğunu iddia ettiği belirtildi. Silvergate ayrıca FTX’in transferlerini reddetmesi halinde borsanın başka bir banka bulacağını iddia etti ki yargıç bunu kripto endüstrisine hizmet vermeye istekli birkaç bankadan biri olduğu için oldukça spekülatif olarak nitelendirdi.
Yargıcın yeşil ışığı, davaların ilk kez Şubat 2023’te açılmasından bir yıldan fazla bir süre sonra geldi. Silvergate’e karşı açılan üç ayrı toplu dava Nisan ayında birleştirildi. Silvergate yaklaşık bir ay sonra Mart 2023’te FTX’in Kasım 2022’de iflas etmesinden sadece aylar sonra iflas etti.
Bankman-Fried geçtiğimiz Kasım ayında çeşitli dolandırıcılık ve kara para aklama ile ilgili yedi suçlamadan suçlu bulundu. Hüküm giyme tarihi 28 Mart olarak belirlendi.
