Avrupa Parlamentosu kara para aklamayla mücadele süreci için kripto para şirketlerine resmi durum tespiti yükümlülükleri getiren yeni düzenlemeleri onayladı. Yeni yasalar, kripto varlık yöneticileri gibi kuruluşlara kadar uzanan müşteriler için durum tespiti önlemlerini ve kimlik kontrollerini iyileştirmeyi amaçlıyor. Bu kuruluşların ayrıca şüpheli faaliyetleri yetkililere bildirmeleri de istenecek.
Avrupa Birliği ve Kripto Mevzuatı
24 Nisan’da onaylanan bu yeni mevzuat, Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) düzenlemesi kapsamında yer alan merkezi kripto borsaları gibi kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (CASP’ler) ve diğer kripto hizmetleri de dahil olmak üzere diğer çeşitli kuruluşları kapsayacak.
MiCA, Avrupa Birliği tarafından kripto varlıkları ve pazarlarını denetlemek için tanıtılan düzenleyici bir çerçeve olarak yer alıyor. Söz konusu süreç Haziran 2023’te yasalaştı ve yıl sonuna kadar tamamen yürürlüğe girecek. Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Kurumu (AMLA) adlı yeni bir kurum, yeni kuralın uygulanmasını denetlemek ve denetlemek üzere görevlendirildi.
AMLA’nın ofisi Almanya’nın Frankfurt kentinde yer alacak ancak yasa Konsey tarafından resmi olarak kabul edilmedi ve henüz AB Resmi Gazetesi’nde yayınlanmadı. Circle’ın AB stratejisi ve politika direktörü Patrick Hansen, X üzerinden yayınladığı gönderisinde oylamanın sonucuna ilişkin beklentilerini dile getirdi. Paketin resmi olarak AB Konseyi tarafından kabul edileceğini ve üç yıl sonra yürürlüğe gireceğini belirtti.
Sürece Dair Dikkat Çeken Detaylar
Başka bir gönderide Hansen, bu CASP’lerin müşteri durum tespiti gibi standart Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) prosedürlerine uymasının gerekeceğini belirtti. AB’deki tüm kripto borsaları ve saklama cüzdanı sağlayıcılarının mevcut mevzuat uyarınca bu düzenlemelere uymak zorunda olması nedeniyle bu gerekliliğin yeni olmadığını belirtti.
Hansen, son versiyonu kripto sektörü için olumlu bir sonuç olarak nitelendirdi. Önerilen AMLR’nin daha önceki yinelemelerinin çok daha katı bir yaklaşım önerdiğini ve bunun da kişisel velayet yaratıcısı ya da yararlanıcı üzerinde KYC’yi gerektireceğini belirtti.
Bununla birlikte endüstrinin birden fazla seçenek içeren risk temelli bir yaklaşımı savunma ve sonuçta fikir birliğine varma yönündeki çabalarına itibar etti. Geçen ay Avrupa Parlamentosu‘nun önde gelen komitelerinin çoğunluğu yeni AML yasalarının bir parçası olarak kripto cüzdanlardan yapılan kripto para birimi ödemelerine ilişkin 1.000 euroluk limiti kaldırdı.
