Kripto para dünyasında yeni bir döneme giriyoruz. MASAK’ın 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’a dayanarak hazırladığı ve 23 Temmuz 2024 tarihinde duyurduğu güncellemeler, sektördeki pek çok aktör için önemli değişiklikler getiriyor. Yeni rehber ve güncellenmiş online sistemle birlikte, şüpheli işlemlerin bildirimi artık çok daha detaylı ve kapsamlı olacak.
Yeni Rehberin Temel Noktaları
Yeni Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi, sektör temsilcilerinin görüş ve önerileri doğrultusunda, Kara Paranın Aklanması ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Ulusal Risk Değerlendirmesi Raporu çerçevesinde güncellenmiş durumda. İşte rehberin öne çıkan bazı unsurları:
- Kripto Varlıklara Özgü Formlar: Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının çalışma sistematiğine uygun yeni şüpheli işlem bildirim formları geliştirilmiş.
- Güncellenmiş Teknoloji: Bildirim formu sadeleştirilerek tüm güncel finansal teknolojileri kapsayacak şekilde yeniden tasarlanmış.
- Yeni Şüphe Kategorileri: Gelişen ve değişen suç tipolojileri göz önünde bulundurularak yeni şüpheli işlem tipleri eklenmiş.
- Kaliteyi Artıran Kontrol Noktaları: Şüpheli işleme ilişkin açıklama alanında bildirimlerin kalitesini artırmaya yönelik kontrol noktaları eklenmiş.
- Kimlik Tespiti ve Finansal Kuruluş Bilgileri: Kimlik tespit türü ve işleme aracılık eden finansal kuruluş bilgileri bölümleri eklenmiş.
- Zorunlu Şüphe Kategorisi Seçimi: Yeni şüphe kategorileri eklenerek şüphe kategorisi seçimi zorunlu hale getirilmiş.
MASAK Online 2.0: Teknoloji ile Gelen Güvenlik
Yeni rehberle birlikte MASAK Online sistemi de güncellenmiş durumda. MASAK Online 1.0 sistemi, yenilenen teknoloji ile MASAK Online 2.0 olarak tekrar tasarlandı ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kullanımına sunuldu. Yeni sistemle birlikte:
- Erişim Güvenliği: Erişim güvenliği artırılmış.
- Esnek ve Sektöre Özgü Yapılar: Esnek ve sektöre özgü yapıların oluşturulmasına imkan sağlanmış.
- Hızlı ve Kolay Bildirim: Yükümlülerin daha hızlı ve kolay bildirim yapabilmeleri için XML kılavuzu hazırlanmış ve sektör temsilcileri ile paylaşılmış durumda.
Yeni Dönem 26 Temmuz’da Başlıyor
6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu çerçevesinde faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcılar, 26 Temmuz 2024 tarihinden itibaren şüpheli işlem bildirimlerini yeni rehberde belirtilen usul ve esaslar çerçevesinde gönderecek.
Bu yenilikler, sektördeki güvenlik ve düzenin artırılmasına yönelik atılan önemli adımlardan biri olarak görülüyor.
