ABD İç Güvenlik Departmanı’nın, kripto varlık alanında faaliyet gösteren Anchorage Dijital Bank’ın işlem ve uygulamalarını mercek altına aldığı bildirildi. Barron’s haberine göre, El Dorado Görev Gücü kapsamında yürütülen bu soruşturma, kara para aklama ve diğer finansal suçlarla mücadele çerçevesinde yürütülüyor.
Anchorage Soruşturması
Haber kaynakları, ABD İç Güvenlik görevlilerinin Anchorage Dijital Bank çalışanları ile görüşmeler yaparak bankanın uygulamalarını incelediğini belirtti. Soruşturmanın kesin nedeni henüz açıklanmazken, bilgiler anonim kaynaklardan edinildi. Banka yetkilileri konuya ilişkin herhangi bir yorumda bulunmayı tercih ederken, İç Güvenlik yetkililerinden de resmi bir açıklama yapılmadı.
Önceki Düzenleyici Müdahaleler
2022 yılında, ABD Para Denetim Ofisi (OCC) tarafından, müşteri incelemesi ve şüpheli işlem takibi gibi kara para aklamayı önleyici hususlarda kontrol eksiklikleri bulunduğu gerekçesiyle Anchorage’a düzenleme getirildi. OCC’nin izlediği süreçte, banka Banka Gizlilik Yasası’nın ihlal edildiği gerekçesiyle uyarıldı. Banka, belirtilen alanlarda iyileştirmeye gittiğini ve kripto varlıklara yönelik yeni standartlar uygulamaya başladığını ifade etmişti.
Buna paralel olarak, Anchorage Dijital Bank CEO’su Nathan McCauley, daha önce uzun süreli iş ortaklığı kapsamında bulunduğu bir ABD bankasının bankacılık hizmetlerini sebepsiz yere sonlandırdığını ifade etti. Aşağıda, McCauley tarafından dile getirilen açıklama yer almaktadır:
“Bizim hikayemiz oldukça gülünç… Birkaç yıl boyunca giderek büyüyen bir ilişkimiz olan bir bankamız vardı ve bir anda banka hesabımızı kapatmaya karar verdi.” – Nathan McCauley
CEO McCauley’nin ifadesine göre, bankanın ani hizmet kesintisi, şirketin finansal operasyonlarında belirsizliklere yol açmış bir durum olarak değerlendiriliyor. Bu gelişme, aynı dönemde “Choke Point 2.0” olarak adlandırılan ve kripto varlık sektörüne yönelik koordineli müdahale iddialarının artmasıyla paralellik gösteriyor.
Soruşturmanın, şirketin uygulamalarının yanı sıra düzenleyici çerçeveye uyumunu da hedeflediği söyleniyor. Yetkililer, konu hakkında daha fazla detay paylaşmazken, mevcut bilgiler ışığında denetim ve finansal düzenlemelere ilişkin çalışmaların sürdüğü belirtiliyor.
Görüş ayrılıkları ve gelişen süreç, finans sektöründeki paydaşları yakından ilgilendiriyor. Bankacılık uygulamaları ve kripto varlık yönetimi konusunda yaşanabilecek aksaklıkların önlenmesi adına ilgili kurumların daha dikkatli adımlar atması beklenirken, mevcut soruşturmanın etkileri ilerleyen dönemde daha net ortaya çıkabilir.
Toparlanabilecek veriler ışığında, düzenleyici kurumların dijital varlık sektöründeki uygulamaları yakından izlediği görülüyor. Bu durum, sektörün gelişim sürecinde hem denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi hem de finansal şeffaflık taleplerinin dikkate alınması açısından önem arz ediyor.
